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维信诺相关人士此前告诉记者，折叠屏大体上可分为向外折叠、向内折叠以及双折等。向内折叠难度相对更大，但对屏幕保护程度高。向外折叠难度相对小，但对屏幕耐磨性抗冲击性有更高要求。不同于三星，华为和小米疑似采用的是外折技术。在上述人士看来，柔性AMOLED屏幕有非常多技术挑战，其中一个难点是屏幕作为多层结构，在折叠时会受到应力作用，需要通过中性层设计来平衡应力，保证显示功能，这个叠层设计是最难的地方。另一个难点是薄膜封装技术，屏幕需要隔绝水和氧气，因为它们一旦进入将加速屏幕老化，好的封装技术可以提高屏幕的寿命。

3月26日，百度董事长兼CEO李彦宏在中国高层发展论坛上，针对中国的消费者隐私问题也表示：“中国人对隐私问题的态度更开放，也相对来说没那么敏感。如果他们可以用隐私换取便利、安全或者效率，在很多情况下，他们就愿意这么做。”这一观点随后引发市场热议，金融监管也日益注重保护消费者权益。

《21世纪》：为适应净值化转型，银行理财在哪些方面加强能力建设？顾卫平：为适应净值化转型，银行理财需要对投研、风控、运营三大体系进行全面再造。在投研体系方面，需要建立系统化的投研体系，涵盖策略、行业的大类资产研究框架，搭建投资经理和FOF/MOM团队，完善投资决策流程。特别是FOF/MOM将成为银行理财大类资产配置的重要组成部分，要通过策略、管理人的选择和优化，拓展投资边界，提升获取阿尔法的能力。在这个过程中，投资团队和投资文化的建设显得尤为重要。

可转债市场周观点上周转债市场虽指数仅录得小幅上涨但个券层面不乏亮点，不管是新上市标的还是发布下修转股价预案的标的都给市场带来不小惊喜。我们在近一个月周报中反复强调时至年末转债市场的相对性价比显著提高，可由中性仓位逐步转向积极有为，近期市场的不俗表现也印证了我们边际乐观的策略。近期低价券涨幅涨幅较为明显，是否还具有一定价值是市场当前讨论的焦点。我们认为对于低价标的的上涨其实是内外因共同作用的结果，外因是基本利率的继续下行推升了市场的债底同时也降低了往后参与转债市场的潜在机会成本，内因则是正股波动率的提升从单边下行转向双向波动提升了潜在的期权价值，而这两点因素从短期来看并未出现明显变化，虽然低价标的的价格已经抬升，但仍具有相对性价比。我们判断市场依旧混存在反复，在相对较好的价格布局低价标的依旧是可行的选择，换而言之模糊的正确对于转债市场具有重要的现实意义。考虑到市场逐步企稳，新券发行预计在年底保持较好的速度，也将会为市场提供更多低价低估值的标的，这类标的正是我们年度策略视角推荐投资者重点关注的区域，随着供给提升转债市场的结构更为健康。周度策略层面依旧推荐低估值标的以及供给加速后新券带来的机会。具体标的为东财转债、三一转债、光电转债、高能转债、安井转债、国祯转债、新泉转债、景旺转债、洲明转债。顾家转债以及银行转债。

官方表述，人民币采取的是有管理的浮动汇率制，现阶段语境的重点在“管理”。也就是说中间价的机制依然是重点。个人观察体会，现在人民币汇率调整好像存在两个参考锚：美元和一篮子货币。即在美元贬值的时候，人民币的汇率更多盯住美元，主动跟着美元一起贬；当美元走强升值的时候，人民币与美元明显脱钩了，更多盯住一篮子货币指数。人民币兑美元呈现出一种非对称性贬值状态。当然这种脱钩是以不产生货币竞争性贬值为前提的，所以CFETS人民币指数要保持相对稳定。简单讲，现在的人民币汇率有点像一种参考弱“锚”的体制，美元和一篮子货币，谁弱，人民币和谁保持相对稳定。

QE对利差的影响： 2008年金融危机后，美联储进行了大规模的资产购买（LSAP）和期限延伸计划（MEP）。美联储的LSAP和MEP的累积效应导致10年期国债收益率期限溢价减少约100个基点。随着缩表进程的推进，这种压低利差的效应会有所减弱。因此，这些因素的结合表明目前的收益率曲线比过去更平坦。不过，需要指出的是，利差收窄是一回事，利差倒挂则是另外一回事。利差收窄可能是结构性因素导致的，但是期限利差倒挂，这反映出投资者认为未来经济前景糟糕，货币政策将转为宽松。